投资年度总结四篇

总结是事后对某一时期、某一项目或某些工作进行回顾和分析，从而做出带有规律性的结论，它在我们的学习、工作中起到呈上启下的作用，因此我们要做好归纳，写好总结。那么你真的懂得怎么写总结吗？下面是小编整理的投资年度总结4篇，欢迎大家分享。

一、无知

20xx年10月20日买入海普瑞，44倍市盈率，据公司年报显示三年年均利润增幅196%，肝素钠原料药行业龙头国内占比51%，公司具有FDA认证、独创的生产工艺、产品质量优势、行业龙头和垄断性等护城河特征，具有很强的赢利能力和充裕的现金流，公司正在扩大产能、拉长产业链向国际化的制药企业发展具有高成长性，长远看是个有发展前途的好企业。这么好的企业当时我所做的就是全仓买入海普瑞一只股票，在20xx年4月19日前我信心十足丝毫不为股价的波动担心，在持股过程中不断对海的原料供应情况进行跟踪，但对企业的产品销售价格及生产形势的变化无法了解，对企业的利润变化无法预估。20xx年4月18日的一季报公布利润同比陡降39%，超乎寻常的高增长必然带来噩梦，业绩的快速变脸导致高成长泡?i的破裂，市场给予强烈反映连续三个跌停板，在第三个打开停板后狼狈逃窜损失25%。这么好的企业为什么还会赔钱呢?我不得不认真反思我的错误根源并为我在投资领域的无知付出了沉重的代价。

二、学习

在至元的介绍下我开始关注我是股东价值投资博文，从此接触了价值投资理念，后来我又系统学习了《如何选择成长股》《彼得林奇的成功投资》《聪明的投资者》《安全边际》《巴菲特的投资理念》等名著，通过学习巴菲特及其老师格雷厄姆的投资思想受益匪浅，认识到了投资海普瑞失败的原因并逐步形成了我的价值投资理念。

三、投资理念

我的投资理念：在安全边际为中心思想指导下，在能力圈范围内选择3～5只财务稳健的优秀公司，长期专注等待机会;在便宜的时候分批买进，建立适度分散化的'投资组合;不要过于在意股市短期波动并不被市场先生的情结所感染，长期持股耐心等待;当价格高估时分批卖掉，根据大盘的市盈率历史波动区间做牛熊周期大波段。坚决不碰市盈率很高的热门股、题材股、新股和未来成长股，坚持低市盈率买入法安全投资。

1、能力圈：把自己的投资目标限定在自己能力所及的领域内，对企业的经营环境及生产形势的变化能随时了解和感受到，不熟不做、不懂不做。

2、所选企业的财力稳健，资本支出少，自由现金流充足。

3、所选行业具有明显的竞争优势和发展潜力，所选企业是行业龙头，

4、企业具有护城河特征，是垄断性企业;

5、企业赢利能力强：具有长期稳定经营历史，净资产收益率、毛利率高，企业收益高于行业平均水平;

6、企业管理层优秀、理性，具有战略性发展规划，值得依赖。

7、参照大盘及个股的历史市盈率运行区间，确定买卖时机。在大盘PE<15时，市场处于熊市底部区间，市场先生情结低落，市场极度低迷，利空消息满天飞，优秀企业内在价值严重低估，到了贪婪的时候，是以便宜的价格买入暂时失宠的龙头公司的股票的好时机。在pe>45市场情绪高涨，是分批卖出的时候。做到人取我舍，人舍我取。

四、失败原因

根据投资理念的十个方面分析HPR：公司财务稳健，现金流充足;国内第一家FDA认证竞争力强是行业龙头;国内产量占比51%具有垄断特性;前几年企业赢利能力确实很强;是私营企业管理层也很优秀。总体企业是个好企业赔钱不是企业的错，错在我的投资理念不成熟，主要表现在以下方面。

1、超出了能力圈：医药行业的经营形势及发展趋势我无法了解和判断，其销售价格的巨幅波动、定价方式及原料供应情况更是无法深入了解，所有对基本面的研究都是靠企业的年报资料无法对企业未来的经营进行客观的评价，基本是不熟又不懂。

2、违背了低市盈率买入法：以44倍市盈率买入为海普瑞付出了一个非常高的价格是导致风险的根本原因。不管一只股票有多么优秀，买入时市盈率都必须小于15倍，这样能确保是在底部区域内买入，保证资金安全。

3、要集中投资但必须适度分散：全部资金押在一只股票上就象是是非常错误的，任何企业内部问题、产品质量问题、经济形势变化、国家政策影响、自然因素的破坏等都会导致业绩出现大幅波动，从而带来严重损失，投资要集中但必须适度分散。

4、违背安全投资原则：HPR是个刚上市不足一年的新股公司现有的和未来的优势都被券商挖掘炒作发行市盈率很高，当时医药板块很热门，导致买入价过高。历史证明每个时代红极一时的资产都会让它的拥有者穷困潦倒，坚决不碰热门股、上市不足3年的新股、未来的所谓高成长股、题材股,盘点20xx年的十大财富绞肉机一部分是发行市盈率高达50、60倍的中小板新股(HPR)，一部分是题材股(如20xx年12月11日的重庆啤酒因乙肝疫苗的研究失利连拉10个跌停板)还有一部分是业绩变脸股(金风科技)或者是高市盈率加业绩变脸股(汉王科技)。

总之主要错误是出价过高和过度集中，再好的企业如果出价过高，也很难有好的收益，必要的分散是对企业经营环境突变的一种风险控制策略。

一、总体思路

大力加强现代农业和现代服务业招商，稳步推进工业招商，创新承接重大产业转移方式，围绕现有优势产业，补链强链招商，产业集群招商，突出从大项目、高新技术、龙头企业、国内500强企业、行业100强中招引，更加注重招大、引强、选优；围绕长三角、珠三角、京津冀等发达地区，多渠道收集信息，大力开展小分队招商，突出以商招商、以企招商，全力做好农民工和农民企业家返乡创业回引工作；坚持引资、引技、引智的有机结合，坚持量质并举，优化引资结构，优化投资环境，努力实现招商引资规模、质量和效益的新突破。

二、目标任务

（一）引进国内外市到位资金70亿元，其中省外资金40亿元；

（二）引进亿元以上项目7个，其中5亿元以上项目4个；包装推介项目5个；

（三）确保全县20xx中外知名企业四川行活动及中国西部（四川）投资大会德阳投资推介会暨重大项目签约仪式等重大平台活动中签约的25个项目履约率达到90?、开工率达到80?，资金到位率达到30?以上。

三、工作措施

（一）做实项目质量，在招大引优上下功夫

围绕省、市招商引资工作目标和要求，结合人口大县实际，抓大不放小。既要瞄准国内500强及行业龙头企业，又要在劳动密集型产业的转型升级项目和成长型项目上寻求突破。充分挖掘本地资源、区位优势和产业基础，实现量质并增、速效并举，主动对接中国制造20xx四川行动计划和互联网+行动计划，引进一批具有引领性、带动性的重大项目，加速产业转型升级。

（二）做实精准招商，在强化招商手段上下功夫

一方面是摸清家底，对我县现有企业及上下游产业链，全面梳理、弄清缺失、明白需求、提出目标，实现从追求数量到量质并增、从项目到产业链、从一般到专业的转变。另一方面是强化招商手段，充分发挥企业、商协会的作用，采取以商招商、中介招商、小分队招商、园区招商等方式，形成大招商氛围。

（三）做实工作机制，在激励措施上下功夫

一是完善项目预审、评审机制。二是实施个性化招商。针对不同产业，制定专业的招商规划和方案，充分挖掘我县招商资源优势，突出产业定位和招商亮点，明确潜在目标客户，有针对性做好招商引资项目的引进。学习借鉴先进地区的好经验，好做法，对重点产业项目和创新型项目发展予以强力支持。

（四）做实基础工作，在专业招商上下功夫

一是加强产业调研，及时掌握产业转移的动向和结构变化，抓好产业链招商、产业集群招商。二是内强素质外树形象。利用各种机会、各种渠道，打造专业化招商引资团队，定期开展行业知识、沟通技巧、专业技能培训，提高专业素质。三是抓好宣传和营销。通过XX县投资促进公共微信平台，招商宣传画册，XX县城市宣传光碟，以及各种平台活动推介中江。

（五）做实平台招商，在签约项目落地上下功夫

积极参与省、市各类招商引资平台活动，实行一个项目、一位领导、一套班子、一抓到底工作机制，促进签约项目早履约、早开工、早投产，实现省、市重点督办项目三率达标。加强与省、市驻外联络处（办事处）的联系，不断拓宽招商引资信息来源渠道。

回首20xx年工总行制定的“20xx服务价值年”和“创建客户最满意银行”工作中，本着紧紧围绕这个主题思想去做好自己本分事情。工作重点目标是本着网点中间业务收入和经营目标为20xx年工作风向标，做好银行与客户之间桥梁作用。不断学习充实自己的工作能力，用专业知识赢得客户遵从，用细致周到服务留住客户，为网点整体业绩提升多尽一份力量。

20xx年学习业务知识方面取得的成绩：在拥有保险、基金从业资格证书、总行信贷A类资格证书、总行个人客户经理资格证书、以及AFP资格证书，目前还执着与CFP理财师考试中。本人继续努力学习不断丰富自己的专业知识，锻炼写理财专业文章。今年工行站原创舞台有我关于理财、保险、基金、案例等十多篇专业文章，在九月现代商业银行杂志中以工总行理财支持团队身份发表保险专业文章。在金融理财师持证人期刊中也发表十余篇理财文章。每周二或四晚上利用QQ群做好工总行理财团队基金宣传学习活动，通过与各家基金公司学习机会，懂得了很多理财知识，对做好基金营销起到促进作用，有几只重点基金营销在分行排名前三名，有的基金超额完成400%。为本网点和支行做出理财师应有的贡献。

20xx年工作中营销理念的改变：日常工作中不是坐等领导下达命令而是主动积极配合网点领导做好各项营销工作，及时把握好上级领导下达的工作营销方向和任务指标。利用下班晚上和公休时间，勤于学习与工作有关的业务知识，运用到实际工作中，给网点领导提供好的参谋建议，与网点领导配合默契，按照上级风向标做好本网点营销理财工作。

个人在营销中的理念：我不是推销卖给客户银行产品直销人员;而是我帮助客户买好银行理财产品做好后续跟踪服务的银行理财师。简单说：我不是卖产品，而是帮助客户买产品。只是这一买一卖一字之差意思就截然不同，工作心态的不同;工作效果必然不同。由被动变为主动，主动寻找目标客户之后帮助客户找到适合的理财产品，我的理财工作即为桥梁，让银行与客户双方皆大欢喜的工作。

20xx年做好本网点优质客户数量的提升：在管理网点300名客户中有理财金卡客户数量并不多，就把这项工作改变，做为上任理财经理首要解决问题。工作中通过耐心解答宣传引导我行客户标准，对开欲办理财金卡客户，的确起到很好的吸引力作用。经过辛勤努力20xx年网点开立理财金卡总数量410张，自己营销的业绩占70%以上。个人业绩从接手时，全行网点排名由194名提升到60名以内。三季度评为先进网点受到嘉奖。

20xx年工作业绩汇报如下：一年中常规理财产品营销金额1.1亿多元、灵通快线8500多万，工银货币基金1600多万元。今年分行指定重点营销基金任务指标全年完成股票型基金700多万元。20xx年一月至十一月为网点赢得重点营销积分4163.06份取得分行排名56名支行排名第一。今年支行组织阳光保险公司营销训练营活动中取得排名第一成绩。

通过一年努力结果，由拥有几十户理财金客户，现在网点拥有理财金客户数量达到410多户，截止年底客户达到七星贡献有7户，六星71户，明年工作中争取发展100到150位六以上客户群，为网点综合客户素质提高勤奋工作。

xx县供销社在县委、县人民政府及xx供销社的正确领导下，在我社全体干部职工的辛勤努力下，各项工作取得了较好的成绩。现就我社20xx年工作完成情况及20xx年工作计划总结如下：

一、工作完成情况：

1、抓好春耕备耕物资监督、管理、检查等相关工作，严厉打击假冒伪劣农资，确保不发生坑农害农现象。我社和库尔勒中心供销合作社签订合作协议，对xx县农资公司下属农资经营户进行了统一规范管理。在春耕生产前期，联系库尔勒中心供销合作社对xx县农资公司经营户负责人进行业务培训。并积极联系工商、质检等部门对全县农资经营户从进货到销售台账跟踪监督检查，最大限度的杜绝了假冒伪劣农资产品在我县上市。20xx年春季，全县储存农资9000吨左右，营养土（大棚育苗用土）30万袋约4500吨，地膜450吨，农药10吨，基本满足了我县农民的农资需求。

2、加大为农服务力度，新办农村合作经济组织1个；发展改造新网工程：农资店5个、日用消费品店5个。利用供销社自身优势，在各乡、镇、村设立便民店，农资连锁店，经营各类蔬菜、农副产品销售网点，新办农村合作经济组织1个：xx县嘉宝种养殖专业合作社联合社；改造农资网点5个：（xx县本布图团结农资店、xx县乐园农资连锁点、xx县振兴农资店、xx县贾家农资经销部、xx县素青农资店）；新建日用消费品网点：（xx县悦购超市、xx县美美超市、xx县乐购多超市、xx县乐家家本布图叶红超市、xx县乐家家超市乌兰乡继萍店）。

3、依托xx资源优势，大力发展工业番茄、辣椒、蔬菜保鲜、养殖、农副产品加工等农民专业合作社经济组织，发展专业合作社2个。遵循“民有、民管、民享”原则，加强农村合作经济组织建设，坚持抓基地、上加工、创品牌、促营销、增效益，大力规范合作社的运行机制。引导、发展3家农民专业合作社（xx县普惠特色种植专业合作社、xx县农源农业种植专业合作社、xx县海明宏盛黑枸杞购销专业合作社），积极申报农民专业合作社项目。

4、做好阿洪口葡萄种植基地田间管理工作。供销社在经济十分困难的情况下，对1000亩葡萄地已累计投入资金300万元。目前我社按照葡萄公司的要求有序进行开沟、清沟、锄草和管理工作，葡萄采摘完毕，已超额完成葡萄公司规定任务。现做好葡萄后期管理工作。

6完成供销系统经营收入指标100万元。供销社将南山农场土地租赁给经济条件好、有实力、有信誉的专业户种植，合同履行良好，承包租金收回60万元，供销社系统企业、基层社门面房租赁收回租金35万元，农资公司租赁费8万元。

7、全面完成州级对口部门下达的绩效考评指标。

（1）新网工程。按照州社的经济考核指标，新建网点5个，完成5个（xx县悦购超市、xx县美美超市、xx县乐购多超市、xx县乐家家本布图叶红超市、xx县乐家家超市乌兰乡继萍店）；改造网点9个，完成9个（xx县本布图团结商店、xx县丰泽园乐园商店、xx县十一商店、xx县丰收商店、xx县红火批零商行、xx县康康商店、xx县振兴研究商行、xx县贾家商店、xx县素青商店）；

（2）基层组织建设。改造基层社1个（查干诺尔供销合作社）、打造经济强社1个（xx县乌兰再格森供销社）、新建农民专业合作社1个（发展3个：xx县普惠特色种植专业合作社、xx县农源农业种植专业合作社、xx县海明宏盛黑枸杞购销专业合作社）、新建示范社1个（发展2个：xx县雨轩养殖专业合作社、xx县富民蔬菜购销专业合作社）、创办综合服务社1个（发展2个：xx县乐家家乌兰乡继萍超市、xx县查干诺尔乡乐家家超市）、发展行业协会1个（xx县残疾人民间服饰.刺绣手工艺制作协会）、发展农村经济组织联合会1个（xx县塔乡蔬菜储藏保鲜协会）。

8、认真做好创建国家级卫生县城相关工作。供销社积极响XX县上号召，积极争创国家级卫生县城工作，抓好城镇精细化工作，积极配合县有关部门做好全县再生资源回收的排查摸底工作，对单位的牛皮癣，死角地方及时进行清理，积极配合县爱卫办下发的有关文件要求，做好供销社创建国家级卫生县城工作。

9、完XX县上下达的项目资金任务。完成516万元的固定资产投资任务。积极争取上级部门各类项目的申报和落地工作。《xx县雨轩肉羊养殖基地扩建项目》，新建肉羊标准化暖圈两栋，现已投入资金231.7万元，项目完工，20xx年通过自治区供销社项目评审；《xx县1000吨农副产品交易市场项目》设施工程、地坪已完工，现投入资金285万元，项目完成，现已投入使用。

10、完XX县上下达的招商引资任务4000万元。积极联系供销社参股企业xx宝丰棉业和xx桦峰棉业，做好招商引资工作，2个轧花企业对按照发改委要求，对设备进行技改，投资1400万元；查干诺尔供销社参股企业富荣养鸡专业合作社20xx年实施蛋鸡扩建项目，引进全自动蛋鸡养殖设备4套，投资900万元，合计招商引资资金2300万元。

11、认真及时完XX县委、县人民政府交办的其他工作。能及时负责的能完XX县委、县人民政府交办的各项工作任务，做好正月十五元宵节、“沙吾尔登艺术节”、“捕鱼节”等工作，积极参加并完XX县委、政府安排的各项会议、活动等工作。

二、20xx年工作计划

1、为增加供销社收入，发展xx县旅游，将供销社综合办公楼进行招商。

2、做好棉花企业消防、安全生产工作，职责范围内不发生安全生产事故、社会治安案件。做好职责内应急管理各项工作。

3、加快xx县雨轩肉羊养殖基地扩建项目、xx县富民蔬菜专业合作社蔬菜交易市场落地工作。积极申报xx县农资配送中心建设项目、xx县供销社日用品综合超市连锁店建设项目，做好科研报告，加快项目对接工作。

4、加强供销社系统资产管理，加大欠款资金回收力度。

5、做好农村流通基础设施建设。加强人员培训，选拔一批有能力、有实体的农民参与“万村千乡 ”市场工程、“基层组织”、“新网工程”建设，加强基层连锁配送网络和经营主体建设，培育主导产业、兴办各类农村合作经济组织，加快供销社为农服务力度。